jueves, 6 de septiembre de 2007

Timos on-line.


El Phishing: Estafas a entidades bancarias y organismos. Avisan a sus clientes de que hagan caso omiso a este tipo de comunicaciones electrónicas, a todos los e-mails que pidan algún tipo de información para verificar datos, no dar nunca claves de acceso a ni información de cuentas y bancos.

Subastas on line
: El método es bastante sencillo: El usuario visualiza en la página correspondiente un atractivo objeto a precio de saldo, que rápidamente despierta su atención. Tras solicitarlo, dicho objeto nunca llega o, de hacerlo, es de menor calidad que lo pagado.
El problema no es solamente este tipo de situaciones, sino que también es muy frecuente el caso de venderse artículos por web a un precio bastante superior al que habitualmente tienen en el mercado. En estos casos, no se trata de un asunto ilegal, sino de la mera equivocación personal de adquirir un producto sin antes haber comparado el precio. A esto también se le llama timo piramidal una página de habla inglesa es GetGiftsForFree.com; y otra en versión española: MisRegalosGratis .


Fraude con tarjetas de crédito: El siguiente fraude en importancia lo representarían las famosas "identificaciones" de los sites pornográficos para adultos.
En este caso, para comprobar que el usuario es mayor de edad, se pide que se introduzcan los dígitos de su tarjeta de crédito. Obviamente, esta identificación posteriormente se utilizará para cargar gastos en la cuenta del usuario.
Llamadas desde el módem a un número extranjero: Unidas, principalmente, a los sites pornográficos también, se trata de una estafa bastante espectacular. Nada más acceder a esta página, los incautos internautas eran previamente advertidos de que, aunque el material para adultos era completamente gratuíto, debían bajarse una aplicación especial para poder visualizarlo.
Craso error: la descarga, tras ser ejecutada, ponía en marcha un sofisticado mecanismo que le costaba bastante dinero al usuario del servicio. Sin que el internauta pudiera saberlo, el programa silenciaba el altavoz del módem y se conectaba secretamente a un número de telefono de Moldavia.
De ahí, la llamada se redirigía a un ordenador sito en Estados Unidos, desde donde se enviaban las imágenes a todo aquel que accedía al site.
De esta manera, aunque el usuario fuera norteamericano, el contenido se le estaba sirviendo desde la antigua Unión Soviética. Más aún: aunque el cibernauta saltase a otro sitios web, Moldavia continuaba siendo su proveedor del servicio.


Oportunidades de "oro": En todo correo electrónico o foro que se precie acaba apareciendo siempre el mismo mensaje: "trabaje desde casa" o "sea su propio jefe".
Sin embargo, hay que considerar que estas supuestamente fabulosas ofertas laborales no son tales. Entre ellas, la más peligrosa es la que pide un pequeño desembolso previo para conseguir el material requerido o iniciar un negocio.
Obviamente, las perspectivas de futuro del mismo se desvanecerán una vez que haya gastado su dinero.

Productos de salud "milagrosos": La estadounidense FTC también advierte del peligro que supone la venta en el ciberespacio de una serie de productos de supuestas y espectaculares propiedades. También incluido en este esta el timo de pastillas
Desde la viagra herbal o sorprendentes medicamentos que curan el cáncer, la multiplicación de productos aparentemente "mágicos" para solucionar enfermedades terribles no ha parado de crecer.
Sin embargo, a pesar de su sensacionalismo, tienen bastante éxito en Internet.


País en crisis: En este mensaje, el estafador indicaba que pertenece a un país en crisis y, haciéndose pasar por un funcionario de alto nivel, solicitaba una cuenta bancaria para poder transferir importantes cantidades de dinero.Además, se ha detectado una serie de ofertas de tele-trabajo, de apariencia lícita, en las que se ofertaban un dinero extra por una serie de servicios.
Estas ofertas consistían en un envío de dinero para reenviar, a su vez, a otros países.Con estas prácticas, el estafador conseguía en los dos primeros casos citados hacerse con los datos de identidad, número de cuenta, domicilios fiscales y sociales de la víctima.
Además, accedía a las cuentas bancarias 'on-line' de la víctima, tanto particulares como de empresa, donde se le suplantaba la identidad para estafarle mediante transferencias bancarias a la persona que previamente habían contratado como trabajador 'on-line'.
Con esta práctica se conseguía un 'hombre de paja', que a su vez es víctima, que catapultaba el dinero de los estafadores a terceros países y quedaba impune el autor material del timo tras haber sustraído importantes cantidades de dinero, sacándolo del país quedando en el anonimato.

Fraude en el país Vasco: A raíz de estas investigaciones, la Guardia Civil ha localizado a uno de estos 'trabajadores on-line' en un municipio de Sevilla, habiéndose procedido a interceptar estas transferencias, evitando su salida a terceras países.
En esta ocasión, la Guardia Civil detecta un fraude cometido en el País Vasco, donde la víctima pierde alrededor de 6.000 euros. Luego, ese capital se envía a una cuenta de Sevilla, donde un 'hombre de paja' recibe el dinero defraudado y lo catapulta a un tercer país utilizando empresas de envío de dinero.
La Guardia Civil recomienda no facilitar datos personales, cuentas bancarias, etc. a terceras personas sin identificar; desconfiar de las ofertas de trabajo y 'gangas on-line'; desconfiar de los 'spam' o correos basuras solicitando datos personales; potenciar la seguridad informática mediante la adquisición de cultura informática para utilizar estas herramientas; denunciar ante la Guardia Civil u otros cuerpos policiales estas prácticas fraudulentas.
La Unidad de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil dispone de página web para denunciar estos hechos --www.guardiacivil.org--. Las investigaciones de la Guardia Civil por este caso se mantienen abiertas y no se descartan nuevas actuaciones.



Los timos nigerianos en internet más populares:


El Timo de la novia atractiva en apuros (el timador se hace pasar por una mujer atractiva). Una web de citas por Internet, chat, messenger. Un hombre conoce a una mujer espectacular (en realidad un timador), durante bastante tiempo el timador se va haciendo con la confianza del timado. Fotos, cortejo... hasta el punto de que la pareja queda en verse. Un viaje profesional inesperado de “ella” a Nigeria se interpone . Todo un cúmulo de desgracias le ocurrirán a la bella mujer... Atracada, herida, robo de dinero y pasaporte... “Ella” sola en un país extraño, sin poder pagar hotel, hospital, pasaporte, etc, recurrirá a su novio online.... Después de pagar facturas y facturas, el novio descubre la estafa cuando sin saber nada de su pareja, se ponen en contacto con las autoridades, intentando que esta socorren a su amada.


El timo de la herencia: Un se pone en contacto con una persona para informarle de que es el beneficiado de una herencia muy cuantiosa (generalmente cercana al millón de dólares) de un pariente muy lejano que ha muerto en Nigeria en un accidente. El timador suele recabar datos que le permiten perfilar algún tipo de información creíble. Para hacer posible la entrega de la herencia, el ”heredero” debe transferir determinadas cantidades (hasta 1.000 dólares)...
El timo del empleo: Los portales de empleo también sirven de base para los timos y engaños por Internet. En este caso, el timador se hace pasar por el director de personal de una empresa en Nigeria. La oferta de un puesto muy bien remunerado con unos 150 dólares en seis meses sirve de cebo. El timado antes de acceder al empleo deberá cubrir determinados cubrir gastos de visados, permisos y tasas de inmigración, por unos 1.800 dólares.


El timo del blanqueo de dinero: Es más clásico de los timos nigerianos, es el conocido tema del blanqueo de dinero que inicio su andadura a través del span del correo electrónico. Resulta que un funcionario corrupto pide ayuda por Internet para blanquear dinero negro (25-30 millones de dólares), ofreciendo un porcentaje que puede llegar a ser hasta la mitad. Como el funcionario no puede dejar ningún rastro, pide al timado que pague a los bancos y a los abogados para que lleven a cabo los trámites administrativos y legales.. Aquí el corruptor se convierte en timado.

Al margen de los "timos nigerianos" también se va abriendo paso un "clásico" a través de las subastas en Ebay.


El timo del comprador en ebay Fuera de Nigeria. El timador puja en una subasta y compra un objeto por Internet por medio de una orden de pago internacional. El engaño consiste en pagar a través de este tipo de órdenes mucho más de lo que el vendedor pedía originalmente por el artículo. El comprador-timador intenta convencer al vendedor que ha cometido un error, reclamándole la devolución del dinero. Cuando el timado víctima asegura entonces que le devuelve la cantidad pagada en exceso, descubre semanas después que el banco le notifica la no validez de la orden de pago. El timado se queda sin producto, sin dinero y además habiendo pagado una cantidad en concepto de pago en exceso.



Normas y consejos básicos :


Si estás comprando un vehículo: Nunca compre un coche o vehículo sin verlo

¡Nunca dinero por adelantado! El requerimiento de pago por adelantado supone casi siempre un intento de estafa. Esto es válido tanto para transferencias de dinero en metálico (los timadores suelen requerir pagos a través de Western Union, MoneyGram, Escrow ) como para transferencias bancarias. En ambos casos existe la posibilidad de que se hagan con su dinero mediante documentación falsificada - ¡sin que pueda recuperar la pérdida!Tenga presente: al realizar una transacción corre un gran riesgo, ya que usted no conoce al destinatario. Las transferencias de dinero en metálico y transferencias bancarias no son en principio apropiadas para realizar el pago de la compra de un vehículo.¡Incluso cuando usted realiza una transferencia a favor de un conocido o pariente, existe el peligro de que le estafen! Pocos datos son suficientes para un supuesto vendedor con intención de estafar para hacerse con su dinero por medio de documentación falsa.

No hay gangas hace tiempo que se terminaron.

No haga nada con prisas, tome su tiempo, compruebe bien todo.

¿Le ofrecen probar el vehículo sin compromiso? y "solo" has de avanzar una pequeña parte a una compañía de transporte? 100% TIMO

Desconfía si el vendedor o comprador están en el extranjero? - Casi todos los timos son así (saben que muy dificilmente te desplazaras para recoger y pagar en mano).

¿Le han dado una pagina web como referencia o de un supuesto transportista? Normalmente crean webs falsas para que ofrecen como tapadera, intermediación o para dar la apariencia de ser un negocio normal. Puedes descubrir muy facilménte si son reales:1 ) Mira en google .- busca la web e incluso el e-mail de contacto, si no hay rastro desconfía.2 )

Mira en http://www.mialexa.com/ es un sistema que asigna un ranking en internet, en función de su antiguedad y sus anchos de banda consumidos.

Si la web que te han dado no figura ahí, extrema la precaución, quiere decir que es muy reciente o poco frecuentada "no tiene historia en internet.
Mira en http://www.mipagerank.com/ te da una numeración de 1 a 10 sobre 10, veras que casi todas las de timos son 0/10 ! en cambio si miras webs reales que conozcas, todas tienen 1/10 o 2/10 o superior según su importancia REAL. 4 )

Mira de quién es el dominio, por ejemplo en http://www.arsys.es/ y mira si esta libre el dominio, te ofrecerá la posibilidad de ver de quien es el dominio y seguramente observaras en los timos, dominios a nombre de empresas americanas (que no existen) y que han sido registrados hace muy poco (son de corta vida).

Desconfía de las empresas de transporte que actuan como intermediarias en la transacción, no es una practica utilizada en los negocios reales (comprueba sus dominios y web tal como dice el punto anterior).

Desconfía si El anuncio que has visto no tiene teléfono o el teléfono parece no existir o le falta un digito ..... Son trucos utilizados por los timadores para canalizar la comunicación por e-mail también se han dado casos de que el teléfono existe pero contesta una persona que solo dice "no puedo hablar ... mejor e-mail" o te salta un fax.

"SÓLO contesto al E-MAIL." recurso muy utilizado por los timadores

¡Cuidado con los documentos enviados electrónicamente!¡Los documentos enviados electrónicamente (cartas de vehículo, permisos de circulación, documentos identificativos...) pueden ser falsificados muy fácilmente! No ofrecen en principio ninguna seguridad como prueba de la identidad del vendedor o como documento de propiedad de un determinado vehículo.

Desconfía de los e-mails o anuncios mal redactados o en plan "indio", los timadores generalmente son de fuera de España y utilizan traductores automáticos para comunicarse.

Desconfía de aquellos con los que no puedes hablar por teléfono por cualquier excusa.

Si estas vendiendo:

¿Le ofrecen pagar con un talón de mayor importe al que pides ? (generalmente un talón de otro país) Pues es un timo ! .- Si, si estas tratando de vender algo también tienes que tener mucho cuidado, Muy frecuentemente te contactaran individuos que trataran de pagarte con un talón y además de más importe del que tu pides (excusas miles te daran), la idea es que a partir que el talón esta en tu poder ellos te acosaran para que les reeníies el excedente, saben perfectamente que tu banco "ingresa" el talón en tu cuenta y que "parece" que ha sido cobrado, pero no es así el talón internacional puede tardar 15 o 30 días en confirmarse. Por cierto no trates nunca de cobrar un talón de estos .- Si lo haces tendrás que pagar los gastos de devolución que es un % del valor.

También puedes investigar: Puedes utilizar los mismos recursos que la red ofrece para averiguar si alguien ha tenido una mala experiencia con la "persona" que supuestamente te quiere vender un artículo. Todo lo que se hace por internet suele dejar rastro, te recomiendo que busques si hay comentarios con su e-mail o su web, ¿como hacerlo?
Busca en google, simplemente busca el e-mail o la web que te han dado y mira que es lo que aparece.

Lo mismo pero en http://www.el4x4.com/ - Aqui tienes muchas webs falsas que se han ido detectando, utiliza su sistema de búsqueda.

Mira también las coincidencias en el foro http://el4x4.forums.ylos.com/viewforum.php?f=6 en la parte superior tienes un boton de "buscar" en "Buscar por palabras clave:" pones el e-mail - seleccionas "Buscar todas las palabras" y sin tocar nada más le das a "buscar" si el mail ha sido declarado por alguien te aparecerá rapidamente!


Os acordáis del niño estadounidense de 15 años que estafo unos 200.000 euros vea se la noticia haciendo clic aqui .


Por favor si sabes alguno más escribe un comentario.Gracias

18 comentarios:

lenita dijo...

joer, lo he flipado, está claro que este mundo no es para los inocentes ni para los buenos,,,

besos¡

María (Luna) dijo...

Pero nena si lo publique a 21 , jajaja. No lo has leido todo¿No?
Le has echado un vistacillo.

Pequeña dijo...

Yo sí lo he leido ;) jeje. Muy instructivos ambos post. Creo que el de timos on-line me hace más falta.

Un saludo.

María (Luna) dijo...

Cuando me entere de más los ire poniendo. YA ves que si son útiles a mi chico, le intentaron engañarde la sig. manera:

Llamo un hombre de EEUU, diciendo que debía mandar a su hijo que esta en Nigeria una CPU, que le iba a aenvolsar una cantidad mayor de la que valia el monitor unos 450 euros, que le diera el número de cuenta.

Pero gracias a dios mi chico le dio una en la que no había dinero.

Menos mal, creo que no supo más, de el timador.

María (Luna) dijo...

No era un CPU sino un monitor...Da =

Anónimo dijo...

Hola,

soy Javi...os cuento como fue el intento de timo del hijo puta este que espero no conocer nunca por su bien (no tiene otro nombre).

Yo puse a la venta un monitor en el segunda mano.
Al igual que todos los días,me meto en mi correo y veo que tengo un email de alguien interesado en mi monitor.
El menda me cuenta una película de que vivía en Nueva York y que quería regalar un monitor a su primo que vivía en Nigeria (ya suena raro de por sí).
Resulta que no tenía casi tiempo por motivos de trabajo y me pedía que si se lo podía mandar yo(previo pago supuestamente).
El tío me decía que me daba 400 euros por el monitor,gastos de envío a Nigeria aparte...en total 700 euros...

y yo me preguntaba y me pregunto...no sería más fácil que lo hiciese él desde allí?
Los gastos desde NY a Nigeria por dhl y ups eran similares a los de España a Nigeria.


A mi me sonaba a timo que te cagas,pero,claro está,por hablar con alguien que te quiere hacer el lío por correo electrónico no tiene porque pasar nada en principio.Y aparte,si sonaba la flauta pues eso que ganaba (con eso juegan este tipo de gente...con la avaricia del que timan).

Total,me pide datos bancarios para hacerme la trasnferencia y me da los datos del domicilio de su primo.
Compruebo que la dirección existe realmente y le doy una cuenta en la que tengo menos de 5 euros y que no uso para nada (ya sabéis...esas cuentas que uno se abre no se "pa qué").

Total,el muy cabrón me manda un nuevo correo diciéndome que el pago había sido enviado.
Me llega un recibo del "Royal Bank Of America" diciéndome que había recibido un pago de 700 euros, peeeero que no se haría efectivo en mi cuenta hasta que no presentase al Royal Bank un escáner del recibo del envío via email...

siiiiiiiiiiiiiii jajaja me parto...donde cojones se ha visto eso?
Si alguien hace una trasnferencia,llega a la cuenta y punto....no hay condicionantes...

Total,que el muy cabrón me siguió mandando correos en plan exigente diciéndome que si había mandado ya el monitor...yo por mi parte le decía que en cuanto viese el dinero en mi cuenta,se lo mandaría....

Vistéis vosotros el dinero en mi cuenta? porque yo desde luego no...

total,que ahí se acabo el juego que mantuvimos....

hay que ser muy inexperto para que te timen de esa manera...pero hay que mirar muy bien por foros,ebay,etc, no vaya ser que sea "vox populi" el timo en cuestión y uno no esté enterado..

Aún así,si os metéis en el ebay,veréis múltiples casos de ese tipo de timos.

De esta me salvé,pero en enero de 2005 me tangaron 65 euros una tienda de vinilos alemana....www.frankfurt-vinyl.de para ser más exactos.
Pagué por trasnferencia previamente al envío y aún estoy esperando los discos.

Tengo que denunciarlo,pero entre que lo dejas y tal,al final pasas...y de eso se aprovechan etos pedazos de hp.

vaya ladrillo que os he soltado...pero por una vez que escribo...

te quiero cielo

La Dulce Pena dijo...

jejeje, ahora te ha dado por los timos, no?

A Julián le falto timarme..jajaj

Polvo Eres dijo...

Yo como no gestiono nada por internet, ni compras, ni cuentas bancarias, en una palabra: nada de lo que tan bien nos informa, pues me he librado de caer xDDD.
Soy un arcaico en esas cuestiones xDDD. Tp veo páginas pornos, ni chicas vía virtual en el plan que describes. Me parece que son super aburridas dichas webs.
En fin...que tengo otros intereses. Ese mundo de tetas, culos, chichis y corridas es lo más super cutre que se puede dar en la red.
Gracias por la información, "Mujer que habla con el puño fuera".
Besos.

María (Luna) dijo...

Polvo eres:No sabes como me alegro de que no vayas a ese tipo de páginas...Je,je...

Espero que despues de esto no le pasa nada a nadie conocido , porque me da muchísima rabia de verdad.

Dulce pena: Si es que lo veo bastante importante, todos los días oigo noticias...Y me desesperooo(Como el chabo de 8)

Javi: Gracias por la esxplicación.TQ

Gracias Pequeña, Lenita...A todos gracias por vuestro granito.

;-)

lenita dijo...

si lo he leído chavala¡¡¡ la primera¡¡¡ pero cuando lo he leído no estaban los diseños la verdad, así q solo he comentado el texto,,, mira a ver si publicaste primero el texto y luego lo añadiste diseños ;-)

me gustan los que has intercalado entre el texto, me llaman mogollón de atención la mezcla de colores

besos

lenita dijo...

joer javi, que fuerte, y lo de los vinilos más,, el caso es que por esa pequeña cantidad no denuncias pero esa pequeña cantidad con otro al que timan y con otro se acaba formando una pasta para el timador¡¡¡

y con los mails que te mandaron no había forma de saber quién era el otro? o de pillarle por algún sitio?

María (Luna) dijo...

Eso son fractales es que NOMADA PLANETARIO, me hizo una prgunta sobre ello. Y por eo los pongo.

kafrune dijo...

Niña:
Si tienes la oportunidad mira la pelicula nueve reinas, cuenta de alguna manera los timos mas comunes de buenos aires, aqui se los denomina:"cuento del tio" y a mi me han hecho uno cuando tenia quince años, era cadete en una casa de comidas delivery, y vino el supuesto tecnico de refrigeracion, diciendo que habia que comprar una serie de repuestos por un monto de dinero importante, mi jefe me manda junto con el tecnico para que haga la compra pertinente, a unas pocas cuadras del lugar me dice que le entregue el dinero y que busque a su socio que estaba en otro bar con la camioneta y las herramientas, como yo no le daba el dinero me dijo que si desconfiaba me dejaba su dni, lo cual hizo que me sintiera yo una basura, asi que le di el dinero sin necesidad de agarrar su dni, cuando llegue al supuesto lugar donde estaba su socio no existia, al igual que la casa de repuestos que dijo iba a ir, asi termine embaucado, por primera vez en mi vida. Muy lindo post.
Gracias por tu comentario en mi blog.
besos y que estes bien

María (Luna) dijo...

Kafrune: La he visto es muy buena. La verdad que no solo una vez.

Besos y gracias por tu granito.

Angel dijo...

Pos si que hay timos, si es que cuando hay dinero por medio para ganarlo sin pegar golpe la gente agudiza el ingenio...

yaves dijo...

madre mia que mamones, viene bien leer todo esto, de todas formas no compro nada x internet, no me fio nada
bessos

Miguel dijo...

'Jaja' muchas gracias por los consejos, no he podido leer todo pues necesitaría 7 días y 6 noches para tan interesante escrito ...
volveré para continuar, mientras tanto me gustaría ofrecerte suaves abrazos.

Navarro dijo...

Pedazo de post, me ha costado, pero lo he leido todo!
A tus pies...y repito, pedazo de post xD